第一百五十九章 青信基金

小赵眉头紧锁，问到了最核心的问题：“民间投资者到底有多少？”
“初步估算，这个三号基金的规模大得吓人。”老周翻到下一页数据，“公开宣传的募集规模是十五个亿，但实际吸纳的资金可能远超这个数。目前我们还没拿到核心的客户名册，但从外围摸排的部分销售记录来看，除了青山体系内部用来洗钱的‘暗号客户’，还有海量的外部无辜老百姓。”
联合督办的何稽查倒吸了一口凉气：“那咱们之前查的医保骗保专案，那些黑钱也全都进了这个基金？”
“资金没有直接进。”老周指着黑板上的流程图，“青山医疗的黑钱，先走万康器械和几家第三方皮包公司，转了几手之后，再以‘医疗供应链应收账款’的名义，合法地进入青信财富的账户。单看账面，这完全是一笔正规的医疗产业链融资。”
“那秦岳的矿业线呢？”
“矿业线的手法更粗暴。青岭矿业那见不得光的运输结算和砂石倒卖黑账，直接被包装成了优质的‘矿业供应链收益权’。秦岳那本《老账》里的几笔巨额现金支出，在时间节点上，完美对应了青信财富内部的几次大额认购和赎回。”
小赵静静地看着大屏幕。
他忽然有一种强烈的窒息感。之前查到的一切案件，就像是一条条浑浊的河流。
地产、医疗、矿业。每一条河里都流淌着底层百姓的血泪和资本的黑金。它们绕过了被强拆的村庄、绕过了冰冷的病房、绕过了危机四伏的矿山，最后全部汇聚到了“青信财富”这个看似风平浪静的深潭里。
水面之上，铺着金光闪闪的“稳健收益”宣传页；水面之下，却沉着矿工的森森白骨、孤寡老人的绝望和无数拆迁户支离破碎的人生。
经侦大队的王处长今天也特意列席了会议。
这位老缉侦戴着一副黑框眼镜，鬓角斑白。平时说话总是慢条斯理，但只要一开口，就能直击要害。
“查青信财富，和你们之前查矿山、查医院的打法，完全不一样。”
小赵转头看向他，神情虚心：“王处，您指点。”
王处调出了一张极其复杂的金融产品结构图：“同志们，这不是一个简简单单的地下黑钱庄，也不是街边那种随便搞个门面就圈钱的非法集资P2P。它拥有国家颁发的正规牌照外壳，有严密的基金合同，有全套的销售文件和底层资产说明，有大型银行的托管账户，甚至还有顶尖律师事务所和审计机构出具的背书意见书。”
“它把非法的黑金、产业的灰产回款和老百姓干净的认购款，极其高明地混在了一起。表面上看，它的每一步操作，都披着最合法、最光鲜的金融业务外衣。”
老许急了：“王处，照您这么说，那咱们就查不了了？”
王处摘下眼镜，眼神陡然变得锐利如刀。
“越是难啃的骨头，越要查个底朝天！但动手之前，必须先理清三件事。”
他竖起三根手指，掷地有声。
“第一，我们必须精准甄别，在庞大的客户名单里，哪些民间投资者是被骗的受害者，哪些是披着马甲参与洗钱的内部同谋。”
“第二，彻底扒光这些‘底层资产’的底裤。去核实那些所谓的城市更新收益权、医疗应收账款，到底哪些是真在做项目的，哪些是纯粹的虚构捏造，又有哪些是直接用犯罪黑金回填烂账的。”
“第三，也是最致命的一点——盯死资金的出口！对于这种超级资金池来说，进账容易，出账才是核心。我们要查清楚，是谁在雷爆之前，通过产品优先赎回，提前拿走了干净的钱？又是谁，在背后负责设计这种以假乱真的金融结构？”
小赵低下头，将王处的这三点要求快速记在笔记本上。
他以前跟着老刑警查蓝鲸电诈案、查白石沟矿难，抓的都是具体的活人。
但金融线不一样。
钱，比人更会隐藏。
一个账户背后能套着十几个海外离岸账户；一份看似普通的基金合同里，能藏着几十个交叉控股的壳公司。普通老百姓眼里看到的只有那诱人的年化收益率，销售经理嘴里吹嘘的是资产的安全垫，而真正站在幕后的那群黑手，看的却是资金的穿透路径和精准的套现离场时机。
专案组负责人听完各方意见，果断下达了行动指令。
“这次由经侦大队牵头主查青信财富，重案组小赵全力配合！重点从我们已经掌握的地产、医疗、矿业这三条铁证链，去反推他们这个金融池的漏洞。先找个由头，去把青信稳健三号基金的所有核心数据完整调出来。”
“记住，行动必须绝对保密。在没有拿到核心底牌前，暂不对外公开‘青山会资金池’的任何论断。绝不能引发投资者的恐慌性挤兑，更不能给那帮金融硕鼠销毁证据的时间！”
小赵重重地点了点头。
他早就习惯了这种在刀尖上跳舞的压抑。有些黑暗，他们必须咬着牙去面对；而有些真相，在彻底拔出萝卜带出泥之前，只能死死地压在心里。
当天下午，小赵和王处带着一队便衣经侦警员，直奔青信财富所在的省城总部。
青信财富的总部，不在偏僻的矿山，也不在阴森的医院。
它堂而皇之地坐落在汉东大区最繁华金融中心的一栋超甲级写字楼内。占据了整整三个高层大平层。
刚踏出电梯，入眼便是光洁照人的全景玻璃幕墙和极具格调的大理石前台。空气中弥漫着高级定制香薰的淡雅气味。宽敞的接待区里，穿着高定套装的客户经理正端着手磨咖啡，与衣着考究的客户谈笑风生。
走廊的荣誉墙上，挂满了金光闪闪的奖牌：“年度优秀财富管理机构”、“服务实体经济创新标杆平台”、“大区康养产业杰出金融合作伙伴”……
前台的接待小姐看到小赵等人出示的警官证时，脸上那抹经过严格培训的职业微笑明显僵硬了一瞬，但很快又恢复了无懈可击的礼貌。
“各位警官请稍等，我马上为您联系合规部的负责人。”
合规部的总监来得很快。
那是一个三十多岁的精英男人，西装熨帖得没有一丝褶皱，头发打理得一丝不苟。他说话的语气温和、自信，与矿山恶霸秦岳的粗鄙截然不同，他身上散发着一种常年混迹高端金融圈、用规则武装到牙齿的圆滑。
“各位领导好，我是青信的合规总监。我们青信财富一直秉持合法合规经营的底线，所有的理财产品均具备完整的合同备案和最高级别的风险揭示。”
男人将小赵等人迎进豪华会议室，微笑着说道：“如果警方需要了解情况，我们一定全力配合。但诸位也清楚，金融行业的客户信息和商业底层架构，涉及到极度敏感的隐私和商业机密。还请贵方出示明确、具体的调取范围批文。”
王处甚至懒得坐下跟这人打官极，直接将厚厚的手续文件冷冷地推到了他的胸前。
“我们要调取‘青信稳健收益三号基金’的全部档案。包括但不限于：产品合同原始版本、募集账户流水、银行托管信息、底层资产包详细明细、全量客户名册、赎回出账记录、所有关联方交易流水，以及你们内部对该产品的风控评估报告。”
合规总监脸上的从容笑意，终于挂不住了，肉眼可见地变了颜色！


　　(https://www.balshuzhal.cc/ibook/89950/89950532/57872017.html)


1秒记住百书斋：www.balshuzhal.cc。手机版阅读网址：wap.balshuzhal.cc